近日，银保阳銀保監會向社會公開第四批15名重大違法違規股東名單，再披重對外投資了遼陽農村商業銀行、露名辽阳列遼陽銀行、违法违规西藏金融租賃、股东股东貴州晴隆農村商業銀行等在內的农商中小型金融機構。

銀保監會表示，行辽行多本次公布股東的银保阳違法違規行為主要包括：違規開展關聯交易；隱瞞關聯關係；入股資金來源不符合監管規定；嚴重逃廢銀行債務；違規轉讓股權；違規代持股權；利用平台虛構業務進行融資。

據界麵新聞記者梳理，再披重與前三批股東的露名辽阳列違法違規行為相比，第四批違法違規行為中提到的违法违规隱瞞關聯關係、嚴重逃廢銀行債務、股东股东違規轉讓股權、农商違規代持股權均是行辽行多首次出現。“這說明，银保阳監管的範圍更廣、力度更大了，監管的方法和方式更加完善了。”某國有銀行資深從業人士分析稱。

涉及多家小型銀行

具體看，第四批重大違法違規股東共有鼎力鑫盛（北京）國際投資管理有限公司、北京正泰宏行善達投資管理有限公司、北京安森金世紀國際投資有限公司、深圳市昂得威資產管理有限公司等在內的15家。

據界麵新聞記者了解，鼎力鑫盛、正泰宏行、安森金世紀、華億投資為遼陽農村商業銀行的前四大股東，持股比例均接近10%。

值得注意的是，今年10月，據中央紀委國家監委網站消息，在中央反腐敗協調小組國際追逃追贓工作辦公室統籌協調下，經遼寧省監察機關、公安機關與有關國家執法機關密切合作，“紅通人員”、外逃職務犯罪嫌疑人薑冬梅在境外落網並被遣返回國。

現年52歲的薑冬梅原為遼陽農商行原黨委副書記、行長，涉嫌受賄罪、違法發放貸款罪。她於今年3月外逃，在4月份，遼寧省監察機關對薑冬梅進行立案調查。7月，通過國際刑警組織對其發布紅色通緝令。

根據公開資料，遼陽農商行於2015年8月啟動籌建工作，2016年5月獲批開業，薑冬梅是遼陽農商行開業後的首任行長。

此次公開的違法違規股東還涉及另一家遼寧的銀行——遼陽銀行。深圳市昂得威資產管理有限公司、深圳市劍海投資管理有限公司均是遼陽銀行股東。目前，遼陽銀行和營口沿海銀行已經被遼沈銀行吸收合並。

違規名單中較受關注的是曾經為中國500強企業的寶塔石化集團。寶塔石化集團有限公司曾是甘肅銀行第一大股東，且持有寶塔石化集團財務有限公司100%股權。

在此之前，因涉嫌票據詐騙，包括寶塔石化董事長孫珩超在內的多人被查。公訴機關指控，2013年以來寶塔集團開始出現大規模虧損，被告人孫珩超作為董事長，明知該集團不符合申請設立財務公司的資格，為解決寶塔集團資金短缺問題，仍然安排霍言等人籌建財務公司。

實行穿透式監管

這是銀保監會第四批公開的重大違法違規股東名單。

2020年7月4日，銀保監會首次向社會公開銀行保險機構的38名重大違法違規股東；2020年12月11日，銀保監會向社會公開第二批共9名重大違法違規股東名單；2021年5月14日，銀保監會向社會公開第三批共19名重大違法違規股東。

至此，銀保監會近兩年來共分四次公開披露了81家重大違法違規股東名單。

12月初，銀保監會透露，兩年來，已依法對違規機構和相關責任人實施行政處罰，處罰金額合計1.4億元，處罰相關責任人395人，對部分人員取消任職資格或禁止從事銀行業保險業。

12月13日，銀保監會原副部長級幹部於學軍在論壇演講中表示，應關注和強化銀行法人治理監管，增強治理結構的有效性和透明度，並延伸到重要股東，實行穿透式監管。

“嚴格講，銀行的治理結構及股東都應當公開和透明，沒有理由藏著掖著。這幾年我們加強法人治理監管，取得很大進步。最明顯的變化是：盡管中國的銀行業在治理結構當中仍存在許多頑瘴痼疾，比如不當的行政幹預，重要股東資質低下，董事及高管履職能力不足，等等，但過去有許多不良股東熱衷於控製中小銀行業金融機構，常將其當作提款機的現象，現在已大為減少，這股不正之風正在得到有效的遏製和糾正。”於學軍說。

此次第四批重大違法違規股東名單公布後，銀保監會表示，下一步將加快相關法律法規修訂，完善公司治理違法違規行為懲戒措施，進一步細化股權管理、董事會運作等方麵的監管規則。